花店老板接3万元订单被利用参与洗钱(已违法)
【头条首发】
6月初，浙江一花店老板彭女士收到一笔特殊的订单，男子准备在鲜花上放33440元现金，加上260元的包花手工费，一共需要花费33700元。
男子向彭女士索要了银行卡号，表示会把钱转进彭女士的卡里。
彭女士反复检查33700元已到帐后，去银行取钱开始着手制作“有钱花”礼盒。
但几天后，彭女士却收到银行卡被冻结的短信，原本以为过几天会恢复正常，但一周过去了，仍处于冻结状态。
民警查询后发现，彭女士的银行卡涉嫌参与洗钱，因此被异地公安机关冻结。
但彭女士很无辜，她并没有参与这种违法活动，仔细回忆后，想起可能是这笔特殊的大单子，毕竟金额这么大。
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。
实施犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金
男子利用花店老板，将不法收入转移到彭女士的银行卡里，可以说是防不胜防，一不注意就变成了违法活动的帮凶，但彭女士事前并不知道，并不需要追究她的责任。
预防洗钱活动主要措施有三项：
1、执行客户身份识别（即客户尽职调查）：在不同阶段，有效实施客户身份识别、重新识别、持续识别，有助于了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人；
2、执行保存客户身份资料和交易记录：真实、完整、有效的保存各类客户信息，需要时能重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息；
3、执行大额交易和可疑交易报告：对符合大额交易和可疑交易标准的数据、涉及反控融资的可疑信息以及其他有洗钱嫌疑的可疑信息，分别依法向中国反洗钱监测分析中心报送数据包，以及向所属地人行进行纸质报告。
在事前，彭女士应谨慎对待大额交易，及时向银行查询，对公对账，不要因为接了大单就失了警惕心，一不小心就会被牵扯进犯罪活动中。
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